GLP
Читать Вести в MAX Банки ориентируются на определенные пороги сумм при проверке переводов, однако учитывают и другие признаки подозрительных операций. Об этом заявила агентству «Прайм» аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.
По ее словам, на практике банки также следят за меньшими суммами, которые могут указывать на мошенничество или участие в схеме дроппинга.
“Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лицами, на сумму более 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц”, – отметила она.
Особое внимание уделяют множеству небольших входящих и исходящих переводов на одном счете, а также отсутствию привычных бытовых платежей. Ключевыми признаками подозрительности аналитик назвала высокое количество операций и получателей: если их более 10 в день и 50 в месяц, это вызывает настороженность банков. Также вызывает подозрения слишком быстрое списание средств сразу после их зачисления, что может свидетельствовать о том, что счёт используется в транзитных схемах.
Ранее Бочкина сообщала, что банки активно блокируют денежные переводы между счетами россиян в рамках борьбы с отмыванием денег. Это происходит, если переводы осуществляются слишком часто или суммы оказались слишком крупными. Таким образом, банки стремятся предотвращать возможные мошеннические операции и незаконные схемы.
